צוואה זוגית
ההמלצה הברורה כיום היא לכל אדם המתקרב לגיל הזהב, להכין צוואה המבטאת את הרצון שלו לחלוקת הרכוש והנכסים שלו במקרה של מוות, חלילה. בהיעדר צוואה, עלולות שאלות רבות להישאר פתוחות או להביא למחלוקות של ממש בין היורשים הפוטנציאליים. מעבר לאופציית הצוואה האישית, ניתן למצוא כיום לא מעט בני זוג אשר בוחרים בצוואה זוגית (או הדדית). במאמר הבא נתייחס למאפיינים, ליתרונות ולחסרונות של צוואות מהסוג הזה.
למה לעשות צוואה זוגית?
צוואה זוגית, כפי שניתן להסיק משמה, היא צוואה המשותפת לבני זוג החיים יחדיו. במסגרתה הם מגדירים באופן משותף מי יהיו היורשים שלהם ולמה כל אחד מהם זכאי. בחלק הארי של המקרים הבחירה של כל אחד מבני הזוג היא שהשני יקבל את הירושה, או לכל הפחות חלק גדול ממנה – וזאת במקרה הדי סביר שאחד מבני הזוג יעבור לעולם שכולו טוב לפני השני.
חשוב לציין שמנקודת מבט משפטית, צוואה זוגית היא חוזה לכל דבר ועניין וזאת מכיוון שחתומים עליה שני צדדים לפחות. מעבר לתקפות המסמך ולצורך שלה לעמוד בכמה סטנדרטים על מנת שתהיה תקינה, מדובר כאן בחוזים ובסעדים אשר חלים על הצוואה ואינם מאפיינים בהכרח צוואה אישית. כך, בנוסף לחוק הירושה עשויים לחול על הצוואה הנחיות מתבקשות (דוגמת ניהול המשא ומתן בתום לב), סוגיות הנוגעות לקבלת הפיצויים וכן הלאה.
יש כמה סיבות נפוצות הגורמות לאנשים כיום לשקול בצורה חיובית צוואה זוגית. אחת החשובות שבהן היא התפיסה, או אם תרצו השאיפה, שהיחסים ביניהם במישור הזוגי ימשיכו להיות מיטביים עד המוות של אחד מהם. במקרה של בני זוג נשואים, שמעבירים יחדיו שנים על גבי שנים, נראה שההחלטה להוריש חלק ניכר מהנכסים לצד השני נראית "טבעית" והגיונית.
צוואה זוגית – חסרונות
עם כל הנאמר מעלה, צריך לזכור שלצוואה זוגית יש כמה חסרונות ומגבלות שעלולים לשבש את היעילות שלה ואת התאמתה לבני הזוג המבוגרים. אחד המרכזיים שבהם קשור לעובדה שבצוואה זוגית אין למעשה אפשרות לבצע שינויים כאשר אחד מהצדדים לה נפטר. יכול בהחלט להיות הרי מצב בו דברים ישתנו לאחר הפטירה של בן או בת הזוג, כאשר האלמן או האלמנה יתחילו במערכת יחסים חדשה שעשויה להשפיע על הרצון שלהם לצוואה עתידית, יבחרו להעניק משקל משמעותי יותר בצוואה לילדים וכן הלאה.
במקרה של צוואה הדדית, כדי לשנות אותה – אם הדבר אפשרי במקרה נתון – יש צורך שהאדם היורש יחזיר לעיזבון את שירש לפני החלוקה העתידית המחודשת של הירושה.
חלק מהמתנגדים לצוואה זוגות רואים בה מעין פגיעה ברצון הזוגי, או אפילו ביטול עצמי. ההנחה היא שעלולה להיות התנגשות בין הרצונות של שני הצדדים, עם אינטרסים שלא בהכרח חופפים באופן מלא. מכאן נובע שהכנת הצוואה עלולה להיות כרוכה במחלוקות ובאי נעימות בין שני הצדדים, מה שעלול לפגוע ביחסים הנרקמים ביניהם.
קבלת ייעוץ
ההחלטה להכין צוואה היא מורכבת, ונראה שהתמונה מסועפת אפילו יותר במקרה של צוואה זוגית. אנחנו לא טוענים שאין לשקול אותה בחיוב, אלא שההחלטה על הצוואה ואופן הביצוע שלה חייבים להיעשות במלוא תשומת הלב. טרם הכנת הצוואה מומלץ לשקול האם זהו הצעד הטוב ביותר מנקודת המבט של שני הצדדים, בהתחשב במערכת היחסים ביניהם, בנכסים העומדים לרשותם, ביורשים הפוטנציאליים האחרים וכן הלאה.
ניתן ולעיתים אף מומלץ לבצע את התהליך לאחר קבלת ייעוץ מגורמים הבקיאים בנושאים הקשורים לגיל הזהב, או לחלופין ייעוץ משפטי של עורך דין מתחום דיני המשפחה.
